Planejamento Patrimonial

1. Diagnóstico patrimonial e planejamento financeiro familiar

Conhecer sua família e seu patrimônio é o primeiro passo para planejar.

Reunimos informações e ouvimos os integrantes da família para compreender necessidades, prioridades e decisões que precisam ser tomadas.

• Mapeamos investimentos, imóveis, participações em empresas, estruturas patrimoniais e obrigações.
• Conversamos com cada núcleo familiar para conhecer seus objetivos e necessidades específicas.
• Analisamos como o patrimônio está organizado e identificamos pontos de atenção, oportunidades de simplificação e assuntos que precisam de acompanhamento.
• Elaboramos o planejamento financeiro familiar, conectando os recursos e compromissos aos projetos de cada família.
• Definimos prioridades e próximos passos, com indicação dos profissionais necessários para cada frente.

2. Planejamento sucessório e continuidade familiar

Preparação para transmitir o patrimônio e dar continuidade à vida da família.

Apoiamos a organização da sucessão considerando os bens, as estruturas e as pessoas envolvidas, no Brasil e no exterior.

• Ajudamos a avaliar alternativas para a transmissão do patrimônio, em conjunto com advogados e outros especialistas.
• Coordenamos a elaboração e a revisão de testamentos e demais instrumentos sucessórios nas jurisdições envolvidas.
• Organizamos um plano de continuidade para situações de falecimento ou incapacidade, com o mapeamento de contas, empresas, documentos, prestadores e providências necessárias.
• Apoiamos a preparação do cônjuge e dos herdeiros para que saibam a quem recorrer e quais encaminhamentos seguir.
• Avaliamos, com especialistas, alternativas para que a família disponha de recursos para suas despesas e compromissos durante a transição.
• Em contratações específicas, podemos atuar diretamente ou por profissionais indicados na execução de testamentos, onde essa atuação for admitida.

3. Organização de estruturas patrimoniais no Brasil e no exterior

Estruturas alinhadas aos seus objetivos, com acompanhamento após a implementação.

Ajudamos a avaliar como os bens e investimentos da família devem ser organizados e coordenamos os profissionais responsáveis pela constituição, reorganização e manutenção das estruturas escolhidas.

• Apoiamos a avaliação de holdings patrimoniais, empresas de investimento e outros veículos no Brasil e no exterior, considerando seus objetivos, custos e necessidades de manutenção.
• Coordenamos os especialistas envolvidos na constituição e reorganização dessas estruturas.
• Acompanhamos formulários, registros e documentação societária, integrando agentes fiduciários, administradores, auditores e contadores.
• Apoiamos projetos de mudança de jurisdição e reorganização de estruturas internacionais.
• Em projetos específicos, podemos atuar diretamente ou por profissionais indicados como diretores de empresas no exterior, conforme os requisitos locais e as condições da contratação.

4. Tributação e residência fiscal

Uma visão integrada para decisões que atravessam países e diferentes regras tributárias.

A vida internacional exige que decisões sobre residência, investimentos, empresas e sucessão sejam avaliadas em conjunto. A Carpa conecta os profissionais envolvidos para que essas questões sejam consideradas dentro de uma mesma estratégia.

• Ajudamos a identificar os impactos patrimoniais e tributários de mudanças de país e de residência fiscal.
• Apoiamos a seleção e coordenamos o trabalho de contadores e assessores tributários nas jurisdições envolvidas.
• Organizamos o fluxo de informações sobre bens, rendimentos, operações e obrigações fiscais e cambiais.
• Acompanhamos mudanças de regime tributário e a necessidade de adequação das estruturas da família.
• Realizamos a revisão conceitual dos trabalhos apresentados pelos especialistas, verificando sua conexão com os objetivos e as informações do planejamento.
• Acompanhamos, com os profissionais responsáveis, a análise do aproveitamento de tributos pagos em outros países, quando aplicável.

5. Governança familiar e empresarial

Clareza sobre responsabilidades, decisões e a relação entre família, patrimônio e empresas.

Apoiamos famílias que desejam organizar a gestão do patrimônio e estabelecer processos para lidar com interesses e necessidades de diferentes integrantes e gerações.

• Auxiliamos na identificação das necessidades de governança de cada núcleo familiar e os temas que exigem decisões conjuntas.
• Apoiamos a definição de responsabilidades e processos de decisão relacionados à administração patrimonial.
• Auxiliamos na implantação de práticas de transparência e acompanhamento da gestão financeira familiar.
• Atuamos como conselheiros estratégicos em projetos de reorganização da governança de grupos familiares.
• Coordenamos as discussões com conselheiros, advogados e outros profissionais responsáveis pela implementação das soluções.

6. Integração entre patrimônio e investimentos

Decisões de investimento conectadas à organização e aos planos da família.

Atuamos em conjunto com a área de Investimentos para considerar como a carteira e as estruturas patrimoniais se relacionam com as necessidades familiares.

• Ajudamos a identificar questões sucessórias, societárias e tributárias relacionadas aos investimentos e aos veículos utilizados.
• Conectamos as necessidades de recursos da família às decisões de organização patrimonial.
• Coordenamos a avaliação de estruturas de investimento com as áreas da Carpa e os especialistas envolvidos.
• Acompanhamos a adequação do planejamento quando surgem mudanças familiares, novos projetos ou operações patrimoniais relevantes.
• Integramos advogados, contadores, trustees, bancos, administradores e responsáveis por estruturas no exterior.
• Acompanhamos as etapas de implementação e os assuntos que exigem revisão ao longo do tempo.

7. Execução de testamentos e acompanhamento de trusts no exterior

Presença e continuidade para acompanhar suas disposições e os interesses dos beneficiários.

Além de apoiar o planejamento sucessório, a Carpa ou seus sócios podem assumir funções específicas no acompanhamento das estruturas e na execução das disposições definidas pelo cliente, conforme sua escolha e as regras de cada jurisdição.

• Executor de testamentos e testamenteiro: atuação no Brasil e no exterior, diretamente ou por meio de profissionais indicados, nas jurisdições em que essa função seja admitida.
• Protector de trusts: por escolha do cliente, atuação como protector de trusts instituídos por ele ou em seu benefício. Nessa função, a Carpa acompanha a administração do trust e exerce as atribuições de supervisão e consentimento previstas em seus documentos, conforme os poderes conferidos e as regras da jurisdição aplicável.

8. Coordenação de especialistas e acompanhamento dos projetos

Um ponto de coordenação para conectar profissionais, informações e decisões.

A Carpa acompanha os diferentes assuntos e ajuda sua família a compreender as alternativas apresentadas, definir prioridades e dar continuidade aos projetos.

• Indicamos profissionais especializados conforme a natureza de cada demanda e apoiamos sua contratação.
• Trabalhamos também com os advogados, contadores, trustees, e demais assessores que já atendem sua família.
• Participamos das discussões e reuniões dos projetos, acompanhando decisões e encaminhamentos.
• Revisamos os trabalhos sob a perspectiva conceitual e de sua conexão com os objetivos familiares.

Aconselhamento jurídico pessoal e familiar

Uma referência de confiança para as questões importantes da sua vida.

Nossa relação com cada família vai além da organização do patrimônio. O cliente pode envolver a Carpa em situações que o afetem pessoal, familiar, emocional ou materialmente, contando com proximidade, discrição e apoio para compreender os desafios e decidir os próximos passos.

Ajudamos a compreender as questões envolvidas, organizar prioridades e buscar os profissionais adequados. Acompanhamos as discussões e os encaminhamentos para que você conte com uma referência próxima ao longo de cada demanda.

• Direito de família: apoio em questões como casamento, união estável, divórcio, guarda, convivência familiar e alimentos, em coordenação com advogados especializados.
• Direito de imagem e privacidade: acompanhamento de situações envolvendo exposição indevida, uso de imagem, intimidade e reputação, com os especialistas responsáveis pelas medidas cabíveis.
• Violência contra a mulher: apoio na busca de assistência jurídica especializada e na coordenação dos encaminhamentos necessários à proteção e à defesa de direitos, com discrição e atenção à urgência de cada situação.
• Imigração e mobilidade internacional: coordenação de profissionais no Brasil e no exterior em assuntos relacionados a vistos, autorizações de residência, cidadania e mudanças de país.
• Outras demandas jurídicas pessoais: auxílio na identificação das necessidades, avaliação dos caminhos apresentados e acompanhamento dos profissionais contratados para cada assunto.
• Coordenação dos casos: participação em reuniões, organização de informações e acompanhamento dos próximos passos, ajudando o cliente a compreender as alternativas e tomar decisões informadas.